Лизинг для ип: Лизинг для ИП: плюсы и минусы


0
Categories : Разное

Содержание

Легковые автомобили в лизинг с удорожанием от 0%

О лизинге легковых автомобилей

АО «Сбербанк Лизинг» оказывает услуги лизинга легковых автомобилей представителям малого и среднего бизнеса. Предлагаемые нашей компанией программы сформированы при участии крупнейших иностранных и российских автопроизводителей. Пожалуйста, позвоните нам по бесплатному телефону 8 (800) 555-555-6 или заполните простую форму онлайн-заявки, и наши специалисты подберут для вас оптимальные условия лизинга автомобилей.

В распоряжении наших клиентов – легковые автомобили отечественного и зарубежного производства с максимальной разрешенной массой до 800 кг или 8 пассажиров.

С помощью нашей компании вы можете приобрести в лизинг как одну единицу техники, так и полностью укомплектовать ваш автопарк. У нас представлены автомобили таких известных марок, как Nissan, BMW, Audi, Mercedes-Benz, Land Rover, KIA, Ford, Renault, Volkswagen, ГАЗ, ВАЗ (Лада),УАЗ и другие.

Страхование в системе ОСАГО и КАСКО является одним из важнейших условий приобретения легкового транспорта. Договор страхования должен охватывать весь период аренды, а страховая сумма – покрывать стоимость объекта лизинга.

Кто принимает участие в сделке лизинга

Лизингодатель — компания, за счет собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.

Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование авто за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.

Продавец (поставщик) — автомобильный дилер или риелторская компания, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.

Страховщик — организация, участвующая в сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.

Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Лизинг автомобилей для ИП: доступно, просто, удобно

Плюсы лизинга для индивидуальных предпринимателей:

1. Доступно: залогом является сам автомобиль, а дополнительных поручителей не потребуется.

2. Быстро: всего два документа (паспорт и свидетельство ФНС подтверждающее статус ИП) и уже через два дня транспорт готов выполнять ваши задачи.

3. Выгодно: минимальный взнос — от 9%, а итоговое удорожание транспорта — 0%.

4. Удобно: персональный менеджер поможет разобраться в программах автолизинга для автомобиля, нужного для вашего бизнеса.

5. Надёжно: график платежей составляется индивидуально, а условия оплаты и срок договора могут измениться лишь по запросу клиента.

6. Комплексно: автовладельцы получают не только помощь при регистрации автомобиля, но и выгодные предложения по страховке и даже техпомощь на дорогах.

7. Навсегда: после окончания договора можно оформить автомобиль на любое физическое или юридическое лицо, и использовать его далее.

8. Партнёрски: заключив с нами договор, вы автоматически попадаете в список наших партнёров и получаете дополнительные скидки и преференции для дальнейшего сотрудничества лизинга автомобилей.

Какие минусы лизинга для ИП? 

1. Имущественные права на транспорт принадлежат компании-лизингодателю.

2. Нужно использовать только аккредитованные СТО для технического обслуживания.

3. В договоре лизинга могут быть ограничения по пробегу, лимит прописан заранее.

4. Вы не можете тюнинговать лизинговое авто. Возможны только обратимые модификации.

5. Регулярная, а не единовременная оплата стоимости автомобиля. Но можно менять лизинговые автомобили в трейд-ин раз в несколько лет.

6. Невозможность отказа от страховки. Страховые платежи включены в ежемесячные по договору и направлены на защиту от полного уничтожения или угона автомобиля.

условия получения авто и плюсы оформления лизинга

В статье мы рассмотрим, как оформить лизинг для ИП. Узнаем, на каких условиях начинающие предприниматели могут получить машину и как взять авто без первоначального взноса. Мы собрали список документов для подачи заявки и разобрали плюсы лизинга для ИП.


ТОП-10 компаний, оформляющих лизинг на ИП

Европлан Самое выгодное предложение.

От 0% аванс

Перейти
  • Экономия с льготной Госпрограммой;
  • Большой выбор авто;
  • Переплата от 0%;
  • Принятие решения после заявки – 15 мин.;
  • Первоначальный взнос – от 10%.
Подробнее

Альфа-Лизинг

От 0% аванс

  • Аванс от 0%;
  • На срок до 7 лет;
  • Удорожание от 4%;
  • Срок одобрения 1-4 дня.
Подробнее

Сбербанк Лизинг Сбербанк Лизинг

от 10% аванс

  • Лизинг легковых автомобилей: аванс от 10%, сумма до 24 млн р. на 12 – 37 мес.
  • Лизинг коммерческого автотранспорта: аванс от 15%, сумма до 24 млн р. на 12 – 37 мес.
  • Лизинг грузового автотранспорта: аванс 15 – 20%, сумма до 24 млн р. на 12 – 48 мес.
  • Лизинг спец. техникиот: аванс 25%, срок до 24 млн р. на 12 – 36 мес.
Подробнее

Каркаде Лизинг Каркаде Лизинг

от 0% аванс

  • Комфорт-Такси.
  • Экспресс-лизинг за 2 дня по двум документам.
  • Лизинг авто с удорожанием.
  • Лизинг без первоначального взноса.
  • Грузовой транспорт и спецтехника в лизинг по двум документам за 2 дня.
  • Льготный лизинг по двум документам за 2 дня.
Подробнее

МКБ Лизинг

от 15% аванс

  • Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
  • Лизинг спецтехники и оборудования;
  • Лизинг подвижного состава;
  • Лизинг воздушных, речных и морских судов;
  • Лизинг недвижимости;
  • Возвратный лизинг.

 

РЕССО Лизинг РЕССО Лизинг

от 10% аванс

  • Аванс: 10-50%.
  • Срок: 12-60 месяцев.
  • Максимальный лимит 120 000 000 р.
  • Есть программа льготного лизинга.
Подробнее

Элемент Лизинг

от 20% аванс

  • Аванс 20% – 50%.
  • Период 12 – 36 мес.
  • Сумма до 5 млн р.
Подробнее

Major Лизинг

От 0% аванс

Балтийский лизинг

Балтийский лизинг

от 0% аванс

  • Экспресс: до 8 млн р., аванс от 5% на срок 12 – 36 мес.
  • Стандарт: от 300 тыс. р., аванс от 5% на срок 12 – 36 мес.
  • Оперативный лизинг: до 7 млн р. аванс от 0% на срок 12 – 48 мес.
Подробнее

Эксперт Лизинг

от 15% аванс

  • Лизинг легковых авто.
  • Лизинг грузовых авто.
  • Лизинг спецтехники.
  • Лизинг оборудования.
  • Лизинг недвижимости.
  • Программа господдержки лизинга.
Подробнее

Условия лизинга для ИП

Далеко не каждый индивидуальный предприниматель, особенно когда его дело открыто не так давно, может потратить крупную сумму для приобретения коммерческого транспорта. На протяжении многих лет только кредитование считалось основным вариантом решения подобных вопросов. Но в последнее время в РФ развивается новый финансовый инструмент покупки техники – лизинговые программы.

Что такое лизинг для ИП: это возможность без особых проблем приобрести автомобиль для коммерческих целей. Лизинг – это реальная помощь малому бизнесу, поскольку услуга предоставляется на более выгодных условиях, чем автокредит. Заемщик получает определенные льготы по налогам и ряд других преимуществ.

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Сумма лизингового соглашения может составлять от 100 тыс. до 15 млн р., а процентные ставки – от 15 до 20%. Срок действия сделки варьируется от года до 7 лет, а размер авансового платежа – от 10 до 50%. В некоторых случаях условия получения автомобиля не предполагают внесение первоначального взноса.

А вот страхование транспортного средства обязательно при каждой лизинговой сделке. Дополнительное обеспечение займа, как правило, не требуется, так как сам автомобиль выступает в роли залогового имущества.

Лизинг авто для ИП

Предприниматели могут взять в пользование практически любой автомобиль: грузовик, легковую машину, спецтехнику и т. д. Схема соглашения довольно простая: ИП заключает договор с лизинговой компанией на покупку выбранной техники, например, на грузовой автомобиль. Компания выплачивает его полную стоимость, ставит к себе на баланс, после чего передает клиенту для использования в бизнесе. ИП постепенно выплачивает лизингодателю стоимость имущества.

Применяется и возвратный лизинг, когда продавец машины одновременно является лизингополучателем. По такой форме соглашения у владельца имущества по факту остается сам актив и деньги, которые можно использовать по собственному усмотрению. Данная услуга не предполагает сбора большого пакета документов. А сам процесс оформления сделки занимает 2 – 3 дня.

Также прочитайте: Где выгодно взять автокредит для ИП — ТОП-11 банков, документы и условия получения

Как ИП купить автомобиль в лизинг?

Для того чтобы взять лизинг на ИП, необходимо выполнить следующие действия:

  • Подберите транспортное средство и определитесь с продавцом.
  • Выберите лизинговую компанию.
  • Зайдите на сайт организации и оформите онлайн-заявку на лизинг. Укажите в анкете наименование ИП, адрес регистрации, контактные данные, предмет лизинга, его стоимость, размер авансового платежа.

  • Отправьте заявку на обработку и дождитесь обратной связи с менеджером для уточнения некоторых вопросов.
  • Соберите пакет необходимых документов и посетите офис организации.
  • Дождитесь окончательного решения по заявке, согласуйте все условия и подпишите договор в случае одобрения сделки.
  • Внесите сумму авансового платежа.

При выполнении указанных действий лизинговая компания выплатит полную стоимость транспортного средства. Получить автомобиль вы сможете после оформления необходимых документов.

Требования к бизнесу

Для предпринимателей лизинговые компании выдвигают ряд условий:

  • Возраст – от 21 года.
  • Прошло минимум 6 месяцев со дня регистрации ИП (в большинстве случаев – не менее года).
  • Стабильное получение прибыли.
  • Наличие полного пакета документов в рамках коммерческой деятельности.

Лизинг для ИП с нулевым балансом невозможен. Лизингополучатель должен вести безубыточную деятельность не менее чем в течение 3 месяцев.

Также прочитайте: Как взять кредит для ИП с нулевой отчетностью — 5 банков, список документов и условия

Документы для подачи заявки

Для оформления сделки вам необходимо предоставить:

  • Паспорт РФ.
  • Свидетельство о регистрации ИП.
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
  • Бухгалтерскую и налоговую отчетность за последние 6 месяцев.
  • Выписки из банка, обороты по счетам.
  • Договоры на выполнение услуг.

Лизинг для ИП на ЕНВД

При применении ЕНВД лизинг является отличным инструментом оптимизации налоговых выплат, и в большинстве случаев он на порядок выгоднее чем автокредит. Платежи по лизингу распределяются как расходы, пропорционально типам деятельности.

Но для уменьшения налоговой базы предпринимателю необходимо открывать дополнительные субсчета, в которых будут отражаться сделки по разным направлениям коммерческой деятельности.

Вне зависимости от системы налогообложения, используемой ИП, заключаемый договор лизинга заверяется нотариусом, что подразумевает дополнительные расходы в размере 1% от суммы сделки.

Преимущества лизинга для ИП

Приобретение транспорта в лизинг для начинающих ИП отличается следующими преимуществами:

  • Быстрое получение автомобиля, который необходим для коммерческой деятельности.
  • Возможность самостоятельного выбора продавца техники.
  • Отсутствие дополнительного обеспечения займа.
  • Менее жесткие условия к оборотам ИП, чем в банке.
  • Не нужно предоставлять бизнес-план.
  • Выгодные условия сотрудничества.
  • Налоговые льготы.
  • Отсутствие дополнительных комиссий.
  • Возможность досрочного погашения задолженности.

Подводные камни лизинга

Подводные камни лизингового соглашения заключаются в обязательном страховании автомобиля и нотариальном заверении договора. Все это влечет за собой дополнительные расходы. Лизинг – это своего рода кредит, поэтому покупка транспорта таким способом сама по себе предлагает переплату, пусть она и меньше, чем при обычном кредите.

Перед подписанием договора внимательно ознакомьтесь с его условиями.

Многие компании прописывают в соглашении даже максимальный пробег транспорта за год, что не позволяет использовать автомобиль в определенных видах коммерческой деятельности. Клиенту придется учитывать тот факт, что машина на весь срок действия договора является собственностью лизинговой компании.

Отзывы о лизинге авто для ИП

Антон Дроздов:

“У меня несколько автомобилей работают под такси. Для расширения бизнеса я воспользовался услугами Европлана. Оформил в лизинг еще два автомобиля. Машины новые, полностью соответствуют необходимым требованиям. В рамках договора я плачу по 300 р. в день за каждое транспортное средство, что меня полностью устраивает. Всем рекомендую пользоваться услугами данной организации”.

Григорий Мартиросян:

“Работаю ИП, держу небольшую службу такси. Естественно, что транспорт изнашивается, поэтому автопарк нуждается в периодическом обновлении. Раньше покупал машины в кредит. Но в последнее время оформляю лизинг в компании РЕСО. Так намного выгоднее, меньше переплата и в целом условия более приемлемые”.

Виталий Орехов:

“Лизингом я пользуюсь не первый год. Таким способом можно купить транспортное средство для коммерческих целей на выгодных условиях. Переплата намного меньше, чем при кредите, и требований поменьше. В настоящее время сотрудничаю с Альфа-Лизинг. Здесь самые низкие процентные ставки и минимальный авансовый платеж”.

Лизинг для юридических лиц и ИП

Лизинг — простой и финансово выгодный способ приобретения транспорта, оборудования или спецтехники. Вся процедура (от подачи заявки на финансирование до выдачи объекта) занимает всего несколько дней. Если вы цените свое время и деньги, вам стоит рассмотреть такой вариант финансовой аренды актива.

Компания «Балтийский лизинг» оказывает услуги финансового лизинга и операционной аренды во всех федеральных округах России. Наши специалисты проведут бесплатную профессиональную консультацию и помогут подобрать необходимое имущество. Выбирайте автомобиль, технику, оборудование под потребности вашего бизнеса, а мы предоставим выгодные условия их приобретения.

Лизинговые услуги

Компания «Балтийский лизинг» работает с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Нашими лизингополучателями могут быть как крупные организации, так и небольшие фирмы.

Мы предоставляем в лизинг:

  • легковые, легкие коммерческие и грузовые автомобили;
  • специальную технику практически для любой отрасли;
  • оборудование;
  • промышленные здания, другие объекты недвижимости.

Мы постоянно анализируем рынок и предлагаем клиентам выгодно получить в долгосрочную финансовую аренду наиболее востребованное новое и б/у имущество.

Виды лизинга

  • Финансовый — предполагает выплату полной стоимости объекта в течение указанного в договоре срока. Мы предлагаем комплекс услуг по приобретению имущества, самостоятельно осуществляем страхование, помогаем с регистрацией. Лизингополучатель вносит платежи согласно удобному гибкому графику.
  • Оперативный (операционный) — предоставление в аренду имущества осуществляется на период, который меньше срока его полезного использования. После окончания действия лизингового договора клиент должен вернуть предмет сделки. Ему может предоставляться возможность обменять его на другое имущество, заключив новый договор операционной аренды. При этом клиенту не нужно самостоятельно проводить много переговоров и выездных встреч с поставщиками, страховщиками, стоять в очередях на регистрацию — этим всем занимается сотрудник лизинговой компании.

Что выгоднее: лизинг, кредит или аренда

Получить имущество в лизинг намного проще, чем оформить кредит. Требования к предпринимателям у компании «Балтийский лизинг» не такие строгие, как у банков. А условия лизингового договора более гибкие, чем по кредитному соглашению.

После завершения действия договора лизингополучатель может выкупить актив или вернуть его лизингодателю. При аренде вопрос о продаже имущества не рассматривается.

Лизинг сочетает в себе плюсы кредита и аренды:

  • лизингополучатель фактически пользуется выбранным имуществом по своему усмотрению;
  • у лизингополучателя есть выбор — выкупить имущество или использовать его определенное время.

Для предпринимателей, которые ценят время и разумно расходуют свои средства, лизинг является оптимальным вариантом.

Преимущества сотрудничества с лизинговой компанией «Балтийский лизинг»

  • Решение за 1 день. Получите решение о финансировании в день обращения.
  • Аванс от 5 %. Позвольте себе больше за счет минимального первоначального взноса.
  • Быстрое оформление. Не затягиваем сроки из-за бумажной волокиты.
  • Партнерские программы. Выгодные предложения и скидки в рамках общих программ с импортерами и производителями.

Лизинг для ИП — Аванс от 5%

Покупка коммерческого транспорта, производственного оборудования, офисной техники или другого имущества для бизнеса – задача, решить которую можно при наличии серьезного стартового капитала или возможности взять кредит на значительную сумму. Более выгодная альтернатива для представителей малого и среднего бизнеса – лизинг для ИП. В рамках доступных лизинговых программ предприниматели могут обзавестись всем необходимым для эффективной работы с минимальными затратами. К тому же, четкое следование договору с лизингодателем позволит получить права собственности на имущество сразу после погашения всех платежей.

Условия для предпринимателей

Чаще всего лизинг используется для покупки дорогого транспорта – грузовых и пассажирских автомобилей, спецтехники. При этом покупатель может выбирать не только новые модели у официальных дилеров, но иварианты с пробегом, доступные для приобретения у частных продавцов. Условия сотрудничества с лизингодателем в каждом из случаев остаются выгодными. Аналогично работают лизинговые программы по технике и оборудованию для производства и ремонта, зданиям и офисам.

Лизинговая компания самостоятельно выкупает необходимое клиенту имущество у продавца, привлекая собственные средства или займы. При этом лизингодатель ставит предмет лизинга на свой баланс, передавая лизингополучателю права на использование. После выплаты всей суммы, заявленной в лизинговом договоре, покупатель получает право собственности. Все действия в рамках подготовки лизинговых соглашений выполняются максимально оперативно (несколько рабочих дней) и требуют минимум документов для согласования.

Процедура покупки имущества в лизинг

Индивидуальный предприниматель должен подготовиться к сотрудничеству с лизингодателем. Перед обращением рекомендуется точно определиться с объектами, которые будут приобретаться. Подбирается оптимальный срок погашения стоимости имущества и готовятся документы. Узнать об ориентировочной сумме платежей по лизингу можно через специальные финансовые калькуляторы. Дальнейшие действия:

  • Подача заявки – через специальную форму на сайте лизингодателя, лично или по электронной почте. На этом этапе заявитель предоставляет сведения об объектах, которые планирует купить, сообщает о некоторых особенностях бизнеса.
  • Одобрение заявки – если лизингодатель может удовлетворить потребности заявителя, то менеджеры связываются с клиентом для подготовки коммерческого предложения. На данном шаге в лизинговую компанию отправляются документы.
  • Подготовка договора – специалисты формируют соглашение с учетом общей суммы, Федерального закона 164-ФЗ и особенностей бизнеса клиента. Проект договора отправляется для согласования лизингополучателю. При необходимости возможно внесение изменений в график платежей или иные пункты договора.
  • Подписание соглашение и оплата первоначального взноса – после обсуждения всех деталей стороны подписывают договор лизинга. Предприниматель перечисляет заранее оговоренную сумму первоначального взноса и получает все объекты лизинга по акту приема-передачи с возможностью начать эксплуатацию сразу же.

Все перечисленные задачи решаются оперативно, благодаря чему у ИП не возникает задержек в работе. Добиться такой скорости при получении кредита в банке сейчас практически невозможно.

Требования для ИП

Для безопасного и взаимовыгодного сотрудничества предприниматель и его деятельность должны соответствовать набору требований. Каждая лизинговая компания вправе устанавливать свои правила, если они не противоречат Федеральному закону 164-ФЗ и другим нормативам. Чаще всего к лизингополучателям применяются такие требования:

  • возраст от 21 года;
  • не менее полугода с даты получения статуса ИП;
  • возможность подтвердить факт стабильного получения прибыли;
  • наличие всех документов, получаемых в рамках предпринимательства.

Лизинг подходит для разных систем налогообложения, включая ЕНВД и УСН.

Первоначальный платеж

На этапе согласования условий сотрудничества лизингодатель предоставляет сведения о взносах по лизингу и график оплат. Обязательное условие –перечисление покупателем авансового платежа, размер которого варьируется в зависимости от ситуации. Чаще всего предпринимателям предлагается оплатить 10-20% от суммы, указанной в соглашении на покупку предмета лизинга и поставщика. Не исключено повышение ставки первого взноса до 40%. Таким образом лизинговая компания дополнительно страхуется от трудностей, которые могут возникнуть в случае с недобросовестными клиентами.

Лизинг без аванса компании предоставляют клиентам достаточно редко. В случае, если к платёжеспособности клиента возникают вопросы, вместо финансового обеспечения в виде первого взноса лизингополучателям могут предложить два варианта сотрудничества:

  • с привлечением третьего лица в качестве поручителя;
  • с передачей ликвидного имущества в качестве залога.

Варианты обсуждаются индивидуально на этапе консультации или согласования сделки.

Преимущества для предпринимателей

Часто лизинг сравнивается с долгосрочной арендой или кредитами. Однако на фоне данных финансовых инструментов лизинговые сделки отличаются такими плюсами для ИП:

  • быстрое получение имущества, необходимого для ведения коммерческой деятельности;
  • предприниматель может самостоятельно выбирать поставщика или доверить эту работу лизингодателю;
  • не требуется бизнес-план для ИП, которые стабильно функционируют и имеют хорошие показатели по прибыльности;
  • можно получить налоговые льготы, а соответственно снизить финансовую нагрузку на бизнес;
  • многие компании-лизингодатели дают возможность досрочного погашения стоимости объектов без санкций, присущих банкам.

Главное для покупателя – найти лизинговую компанию с максимально подходящими условиями. Не менее важно –своевременно вносить платежи по договору и соблюдать условия лизингового соглашения.


🚚 Лизинг для ИП в Москве

РусЛизинг: Единый сервис подачи заявок на лизинг в 50 лизинговых компаний одновременно

Быстро + бесплатно + выгодно

  • Минимальный пакет документов
  • Возможность выбора из нескольких десятков лизинговых программ
  • Предварительное одобрение в течение 1 дня!
  • Рассматриваем лизинг на авто, спецтехнику, грузовой транспорт и оборудование
  • В обработке вашей заявки принимает участие более 50 лизинговых компаний России.

Схема работы с РусЛизинг

Заполните заявку на сайте или позвоните нам. Мы свяжемся с Вами, чтобы ответить на первичные вопросы и уточнить детали.

Подготовка расчета

Подготовка расчетов по подходящим лизинговым компаниям, предоставим вам самые Выгодные варианты лизинговый решений и графиков платежей.

Сбор документов, оформление сделки

Утверждаем и сбираем пакет документов, необходимый для подписания договора лизинга. Оплата авансового платежа в соответствии с условиями договора лизинга.

Получение объекта лизинга

Получение объекта лизинга, подписание акта-приема-передачи.

Оставьте заявку в форме ниже и мы свяжемся с вами в течении 2-х часов

Условия получения финансирования:

— Срок регистрации ИП не менее 6 мес
(*для программы автолизинга возможно оформление на новых ИП )
— Срок лизинга до 4 лет
— Аванс от 10%
— Приобретаемая техника не старше 8 лет на момент подачи заявки

Наши преимущества

Работаем по всей России

От Калининграда до Владивостока

Экономим ваши деньги

Предложим более дешевый вариант графика платежей, чем тот, что у вас уже есть

Подбираем самые выгодные лизинговые условия

50 лизинговых компаний партнеров

Подбираем транспорт оборудование и технику

Наша система интегрирована в сети многих поставщиков

Экономим ваше время

Поиск и анализ предложений занимает у нас 1-2 рабочих дня, позволяя сэкономить до 2 месяцев самостоятельных поисков.

Лизинг для ИП 

в 3 шага!

Шаг 1: оставляете заявку

Шаг 2: получаете предложения всех заинтересованных лизинговых компаний

Шаг 3: выбираете лизинговую и заключаете договор

Лизинговые компании

«Модульбанк» запустил лизинг для ИП — Модульбанк на vc.ru

Банк для предпринимателей «Модульбанк» запустил лизинг для ИП под ключ с полным сопровождением. «Модульлизинг» подходит для индивидуальных таксистов, у которых уже есть ИП или которые готовы его зарегистрировать.

{«id»:290302,»type»:»num»,»link»:»https:\/\/vc.ru\/modul\/290302-modulbank-zapustil-lizing-dlya-ip»,»gtm»:»»,»prevCount»:null,»count»:7}

{«id»:290302,»type»:1,»typeStr»:»content»,»showTitle»:false,»initialState»:{«isActive»:false},»gtm»:»»}

{«id»:290302,»gtm»:null}

2907 просмотров

Модульбанк запустил лизинг для ИП Виктор Быстров

Договор лизинга заключается на 1-3 года, доступна опция без первоначального взноса. Помимо лизинга банк поможет с регистрацией ИП, обеспечит банковское, бухгалтерское обслуживание и даже собственный автосервис.

Модульлизинг – комплексная услуга, поэтому Модульбанк может предложить самые привлекательные на рынке ставки, 12% годовых при первоначальном взносе 10%. Это уникальная цена для индивидуальных таксистов. Даже крупный таксопарк не может получить такие ставки на банковском рынке, несмотря на то, что может взять машины «оптом».

Поскольку мы сделали этот продукт для индивидуальных таксистов, а не для таксопарков, то ориентируемся на высокий уровень осознанности и финансовой грамотности. Поэтому даем машины класса Комфорт+ и Бизнес. Причем класс Бизнес пользуется большим спросом. Мы делаем вход в такси-бизнес для предпринимателей максимально простым, водителю нужно только оформить бумаги и водить аккуратно.

Сергей Илькевич

Член правления Модульбанка, лидер транспортного направления

Сейчас в Модульбанке есть в доступе машины, которые трудно найти на московском рынке, поскольку они пользуются огромным спросом в таксопарках. Среди них Kia K5, Toyota Camry, Hyundai Sonata, Mercedes E-Class и S-класс, BMW 5 Series. С Модульлизингом их можно оформить за пару дней и сразу начать работать.

Для оформления Модульлизинга нужны только паспорт, водительское удостоверение и СНИЛС. Подать заявку можно на сайте.

АО КБ «Модульбанк» Лицензия ЦБ РФ № 1927 от 16.03.2016 г

Полное руководство по аренде оборудования для малых предприятий

  • Оборудование стоит дорого, и многие малые предприятия не могут купить все необходимое заранее. Лизинг оборудования — это способ распределения затрат на определенный период времени.
  • Вы можете не владеть оборудованием при аренде, но вам не нужно беспокоиться о том, что ваше оборудование устареет.
  • При аренде оборудования вы платите фиксированную ставку в течение определенного периода. Проценты и сборы встроены в платеж.Договоры лизинга оборудования обычно заключаются на три, семь или 10 лет.
  • Эта статья предназначена для владельцев бизнеса, которые рассматривают возможность лизинга оборудования.

Покупка и техническое обслуживание оборудования обходится дорого, и как только вы инвестируете в оборудование, выход новой версии, которая сделает вашу устаревшей или некачественной, станет лишь вопросом времени. Из-за высоких затрат на владение и эксплуатацию оборудования многие владельцы малого бизнеса предпочитают брать его в аренду.

Лизинг предлагает преимущества, которых нет у собственности, в том числе более низкие ежемесячные платежи, которые обычно распределяются на месяцы или годы, а не выплачиваются единовременно.Многие договоры аренды коммерческого оборудования также включают соглашения об обслуживании или дополнительные услуги, которые обеспечивают спокойствие для бизнес-пользователей и устраняют необходимость в штатных технических специалистах.

Если вашему предприятию требуется новое оборудование или технология, но вы не можете себе это позволить, можно рассмотреть возможность лизинга. Лизинг позволяет вносить меньшие ежемесячные платежи — как правило, в течение нескольких лет — вместо того, чтобы покупать что-то сразу. По истечении срока аренды вы можете вернуть оборудование или купить его по цене, которая зависит от оценки и суммы, которую вы заплатили в течение срока аренды.

Примечание редактора: Ищете информацию об аренде оборудования? Используйте приведенную ниже анкету, и наши партнеры-поставщики свяжутся с вами, чтобы предоставить вам необходимую информацию:

Что такое лизинг оборудования?

Лизинг оборудования — это тип финансирования, при котором вы арендуете оборудование, а не покупаете его сразу. Вы можете арендовать дорогостоящее оборудование для своего бизнеса, такое как машины, транспортные средства или компьютеры. Оборудование сдается в аренду на определенный срок; по истечении контракта вы можете вернуть оборудование, продлить аренду или купить его.

Лизинг оборудования отличается от финансирования оборудования – это получение бизнес-кредита для покупки оборудования и погашение его в течение определенного срока с использованием оборудования в качестве залога. В этом случае вы станете владельцем оборудования после погашения кредита.

При аренде оборудования оборудование не остается у вас после окончания срока лизинга. Как и в случае бизнес-кредита, вы платите проценты и сборы при аренде оборудования, и они обычно добавляются к ежемесячному платежу. Могут взиматься дополнительные сборы за страхование, техническое обслуживание и ремонт.

Лизинг оборудования в долгосрочной перспективе может быть намного дороже, чем покупка оборудования напрямую, но для владельцев малого бизнеса, испытывающих нехватку денежных средств, это средство быстрого доступа к необходимому оборудованию.

Ключевой вывод: Лизинг оборудования позволяет вам брать оборудование в аренду на заранее определенный срок. Вы платите проценты и сборы, но после окончания срока аренды вы перестаете владеть оборудованием.

Как работает аренда оборудования?

Если вы решили арендовать оборудование для своего бизнеса, а не покупать его заранее, вы заключаете договор аренды с владельцем или продавцом оборудования.Подобно тому, как работает договор аренды, владелец оборудования составляет соглашение, в котором указывается, на какой срок вы будете арендовать оборудование и сколько вы будете платить каждый месяц.

В течение срока аренды вы используете оборудование до истечения срока действия сделки. Есть случаи, когда вы можете расторгнуть договор аренды, и эти случаи должны быть прописаны в договоре, но многие договоры аренды нельзя расторгнуть. По истечении срока аренды вы часто можете приобрести оборудование по текущей рыночной цене или ниже, в зависимости от поставщика.

Тарифы, которые вы платите за аренду оборудования, зависят от лизинговой компании. Ваш бизнес-кредитный рейтинг также играет роль в ставках, которые вы цитируете. Чем более рискованно вы одалживаете, тем дороже вам будет арендовать оборудование. Аренда оборудования может быть одобрена онлайн за несколько минут. Лизинговые компании, как правило, специализируются в определенных отраслях, поэтому важно тщательно изучить вопрос о том, как найти правильный вариант финансирования для вашего бизнеса.

Срок лизинга оборудования обычно составляет три, семь или 10 лет, в зависимости от типа оборудования.

Лизинг оборудования не является кредитом, а это означает, что он не будет указан в вашем кредитном отчете и не повредит вашей способности брать кредиты. Во многих случаях IRS позволяет вам вычитать арендные платежи за оборудование, если вы используете оборудование для своей компании.

Совет: Если принятие решения об аренде оборудования является определяющим фактором для получения налогового вычета, обязательно получите консультацию эксперта по вопросам налогообложения бизнеса. IRS может отказать в вычетах, если рассматривает аренду как продажу в рассрочку.

Преимущества лизинга оборудования

Лизинг оборудования предлагает множество преимуществ малому бизнесу, испытывающему нехватку денежных средств.Хотя не все виды аренды оборудования одинаковы, и существует множество способов финансирования аренды, вот некоторые преимущества аренды вашего оборудования: 

  • Начать выгодно. Многие арендодатели не требуют значительного первоначального взноса.
  • Вы можете обновить свое оборудование. Если вам часто нужно обновлять оборудование, лизинг — хороший вариант, потому что вы не застряли с устаревшими инструментами.
  • Легче масштабировать. Если вам нужно перейти на более современное оборудование для выполнения большего объема работы, вы можете сделать это, не продавая существующее оборудование и не покупая замену.
  • Он может предоставлять налоговые льготы. Аренда оборудования часто имеет право на налоговые льготы. В зависимости от договора аренды вы можете вычесть свои платежи как коммерческие расходы, воспользовавшись преимуществами квалифицированных финансовых вычетов в соответствии с Разделом 179.

Совет: Если вы заинтересованы в аренде оборудования для вашего бизнеса и финансировании с помощью кредита, прочитайте наш обзор компании Crest Capital, которую мы выбрали для лучшего лизинга оборудования.

Как начать работу с лизингом оборудования

Прежде чем начать процесс лизинга оборудования, ответьте на следующие вопросы.Может показаться, что это потребует больших усилий, но, не ответив на эти вопросы, связанные с вашим бизнесом, вы не сможете принять обоснованное решение об аренде или покупке оборудования.

Каков ваш месячный бюджет?

Лизинг предлагает значительно более низкие ежемесячные платежи, чем покупка, но вам все равно нужно учитывать расходы в своем ежемесячном денежном потоке. Начните с того, что вы можете себе позволить, и работайте с этого; не работайте наоборот, получая ценовые предложения и пытаясь втиснуть их в свой бюджет.

Как долго вы будете использовать оборудование?

Для краткосрочного использования оборудования лизинг почти всегда является наиболее рентабельным путем. Если вы будете использовать оборудование в течение трех и более лет, кредит или стандартная кредитная линия могут оказаться более выгодными. Также учитывайте рост вашего бизнеса: если ваша компания быстро растет и развивается, аренда может быть лучшим вариантом, чем покупка.

Как быстро оборудование устареет?

В одних отраслях технологии устаревают быстрее, чем в других.Подумайте об устаревании, прежде чем решить, имеет ли для вас смысл покупка или аренда.

Ключевой вывод: Прежде чем покупать оборудование в аренду, подумайте о своем месячном бюджете для малого бизнеса, о том, как долго вам понадобится оборудование, как вы будете его использовать и когда вам потребуется модернизация.

Можно ли сдавать оборудование в аренду?

Количество оборудования, подходящего для аренды, практически безгранично. Но есть пара условий.

  • Цена покупки: Лизинг оборудования позволяет вашему предприятию приобретать оборудование и технику по высокой стоимости в долларах.Это включает в себя дорогостоящие отдельные предметы, такие как кардиомониторы и оборудование для экстракции, и более мелкие предметы, необходимые оптом, такие как киоски, лицензии на программное обеспечение и телефоны. По этой причине редко можно найти договор аренды для покупок на сумму менее 3000 долларов, и многие крупные кредиторы требуют минимальной покупки на сумму от 25 000 до 50 000 долларов.
  • Твердые активы: Оборудование, которое вы арендуете, должно считаться твердым активом – все, что может быть указано как личное имущество и не закреплено на постоянной основе за недвижимое имущество.Мягкие активы, такие как программы обучения сотрудников и гарантии, не подходят для программ аренды.

Ключевой вывод: Оборудование стоимостью менее 3000 долларов может быть трудно сдать в аренду. Кроме того, оборудование должно квалифицироваться как твердый актив.

Лизинг или покупка

Хотя многие компании получают выгоду от лизинга оборудования, в некоторых случаях прямая покупка оказывается более рентабельной. При сравнении вариантов покупки и аренды учитывайте следующие факторы:

  • Цена покупки
  • Сумма финансирования
  • Годовая амортизация
  • Налоги и темпы инфляции
  • Ежемесячные расходы на аренду
  • Стоимость использования оборудования
  • 1009 8 и техническое обслуживание
  • 8 и
  • 9 Владение В чем плюсы лизинга?

    Аренда идеально подходит для оборудования, которое регулярно нуждается в обновлении, например, компьютеров и других электронных устройств.Лизинг дает вам возможность получить новейшее оборудование с низкой первоначальной стоимостью, а также с фиксированной ставкой у вас будут ежемесячные платежи, которые вы можете планировать.

    В то же время лизинг предоставляет более широкий выбор оборудования для бизнеса. Лизинг дает вам финансовую возможность позволить себе оборудование, которое в противном случае было бы слишком дорогим для покупки.

    Какие минусы лизинга?

    Лизинг требует уплаты процентов, которые со временем увеличивают общую стоимость машины.Иногда лизинг может быть дороже, чем покупка оборудования сразу, особенно если вы покупаете оборудование, когда срок аренды истек.

    Кроме того, некоторые кредиторы устанавливают определенную продолжительность срока и обязательные пакеты услуг. Это может увеличить общую стоимость, если срок аренды превышает срок, на который вам нужно оборудование. В этом сценарии вы можете застрять с ежемесячной оплатой и расходами на хранение, связанными с неиспользуемым оборудованием.

    Какие плюсы покупки?

    Когда у вас есть оборудование, вы можете модифицировать его в соответствии со своими потребностями.При аренде это не всегда так. Точно так же покупатели не связаны ограничениями, налагаемыми арендодателем оборудования.

    Покупки также позволяют быстрее решать любые проблемы, поскольку вам не нужно получать разрешение от лизинговой компании, чтобы запланировать ремонт или заказать запасную часть. В дополнение к льготам по налогу на амортизацию, доступным в соответствии с Разделом 179, вы можете возместить часть денег, перепродав оборудование, когда оно вам больше не нужно.

    Какие минусы покупки?

    Как и лизинг, покупка имеет свои недостатки.Самый большой из них — устаревание; при покупке вы застряли с устаревшим оборудованием, пока не купите новое оборудование. Кроме того, конкурентоспособности на рынке и наличия налоговых льгот при лизинге часто бывает достаточно, чтобы отговорить многих владельцев бизнеса от прямой покупки оборудования. Затраты на техническое обслуживание и ремонт оборудования, а также высокая цена покупки могут стать слишком тяжелым финансовым бременем для вашей компании.

    По некоторым оценкам, компании выделяют от 1% до 3% продаж на расходы на техническое обслуживание. Однако это грубая оценка.Оборудование, часы работы, возраст, качество и гарантия определяют фактические затраты на техническое обслуживание.

    Основные выводы: Есть плюсы и минусы как покупки, так и лизинга оборудования; правильный вариант для вас зависит от вашего бизнеса и ситуации.

    Лизинг оборудования по сравнению с другими вариантами финансирования

    Покупка — не единственная альтернатива лизингу. На самом деле, это даже не самое обычное. Некоторые из лучших бизнес-кредитов могут удовлетворить потребности вашего малого бизнеса в оборудовании.Кредитные линии и факторинговые услуги также являются популярными способами финансирования приобретения оборудования.

    Коммерческие кредиты

    Как и при покупке, бизнес-кредиты предоставляют больше права собственности на оборудование. При аренде арендодатель сохраняет право собственности на любое оборудование и предлагает вам возможность купить его по истечении срока аренды. Кредит позволяет вам сохранить право собственности на любой из приобретенных вами предметов, обеспечив покупку существующими активами.

    К сожалению, сроки могут быть главным недостатком кредита.В отличие от аренды, которая предусматривает финансирование с фиксированной процентной ставкой, процентные ставки по кредиту или кредитной линии могут колебаться в течение всего срока кредита. Это может сделать составление бюджета проблематичным, в зависимости от размера кредита. Кроме того, банки и другие кредиторы часто требуют значительно больший первоначальный взнос – по некоторым оценкам, 20% от общей стоимости оборудования.

    Факторинг по счету-фактуре

    Факторинг — это еще один способ приобрести дорогостоящее оборудование, и зачастую это быстрее, чем подача заявки на получение кредита. Используя свою дебиторскую задолженность, вы можете быстро превратить просроченные платежи в наличные, продав эти счета фактору.Факторинг является идеальной альтернативой лизингу и кредитам для стартапов и малого бизнеса, часто оплачивая до 90% от общей стоимости вашей дебиторской задолженности — в зависимости от кредитоспособности ваших клиентов.

    Финансирование обычно доступно в течение нескольких дней. Это делает факторинг популярным ресурсом для небольших производственных операций, транспортной отрасли и предприятий, которые обычно заключают контракты с быстрым выполнением.

    Основные выводы: Альтернативы лизингу оборудования включают варианты финансирования малого бизнеса и факторинг.

    Процесс аренды: чего ожидать

    При подаче заявки на аренду вы можете ожидать, что процесс будет включать следующие этапы:

    1. Вы заполняете заявку на аренду оборудования. Убедитесь, что у вас есть финансовые данные для вашей компании и ее руководителей, так как это может потребоваться заранее или после первоначального заполнения заявки.
    2. Арендодатель обрабатывает вашу заявку и уведомляет вас о результате. Обычно это происходит в течение 24–48 часов после подачи заявки.Некоторым арендодателям могут не требоваться финансовые отчеты или бизнес-план для заявок на сумму от 10 000 до 100 000 долларов США. При финансировании на сумму более 100 000 долларов США вы должны предоставить полные финансовые отчеты и бизнес-план.
    3. После получения утверждения вы должны рассмотреть и окончательно согласовать структуру аренды, включая ежемесячные платежи и фиксированную годовую процентную ставку. Затем вы подписываете документы и повторно отправляете их арендодателю, как правило, вместе с первым платежом.
    4. Когда арендодатель получит и примет подписанные документы и первый платеж, вы будете уведомлены о том, что договор аренды вступил в силу и вы можете принять поставку оборудования и приступить к любому необходимому обучению.
    5. Средства передаются в течение 24–48 часов непосредственно вам или производителю, у которого вы покупаете.

    Основные выводы: После подачи заявки на аренду оборудования вы получите ответ в течение 48 часов. После того, как вы подпишете контракт, средства будут переведены вам или продавцу в течение двух дней.

    2 вида аренды оборудования: операционная и финансовая

    Существует два основных вида аренды оборудования: операционная аренда и финансовая аренда.Вот разбивка обоих.

    Что такое операционная аренда?

    Операционная аренда позволяет компании использовать актив в течение определенного периода времени без права собственности. Срок аренды обычно короче экономического срока службы оборудования. По окончании аренды арендодатель может возместить дополнительные затраты за счет перепродажи.

    В отличие от прямой покупки или оборудования, обеспеченного стандартным кредитом, оборудование, находящееся в операционной аренде, не может быть указано в качестве капитала. Учитывается как расходы по аренде.Это дает два конкретных финансовых преимущества:

    1. Оборудование не учитывается как актив или обязательство.
    2. На оборудование по-прежнему распространяются налоговые льготы.

    Ставки дилеров могут сильно различаться, но в целом средняя годовая процентная ставка по операционной аренде составляет 5% или ниже. В среднем контракты длятся от 12 до 36 месяцев.

    В связи с преобладанием лизинга правила бухгалтерского учета, установленные в 2016 году Советом по стандартам финансовой отчетности, требуют от компаний раскрывать свои обязательства по аренде, чтобы избежать ложного впечатления о финансовой устойчивости.

    Фактически, все, кроме краткосрочной аренды оборудования, теперь должны быть включены в баланс. Хотя арендованное оборудование не должно отражаться как актив в рамках операционной аренды, оно далеко не освобождает от ответственности.

    Что такое финансовая аренда или капитальная аренда?

    Эта структура аренды, иногда называемая финансовой арендой или капитальной арендой, аналогична операционной аренде в том смысле, что приобретенное оборудование принадлежит арендодателю. Отличие заключается в том, что сама аренда указывается как актив, увеличивая активы вашей компании и ее ответственность.

    Обычно используется крупными компаниями, такими как крупные розничные торговцы и авиакомпании. Эта схема дает уникальное преимущество, поскольку позволяет бизнесу требовать как амортизационного налогового кредита на оборудование, так и процентных расходов, связанных с самой арендой. Кроме того, компания может принять решение о покупке оборудования в конце финансового лизинга.

    Учитывая финансовое преимущество, которое это обеспечивает, годовая процентная ставка по финансовой аренде выше, часто вдвое, чем по операционной аренде. Стандартные процентные ставки в настоящее время колеблются от 6% до 9%, а средний срок контрактов варьируется от 24 до 72 месяцев.

    Ключевой вывод: При операционном лизинге у вас есть доступ к оборудованию на время, но вы не являетесь его владельцем. Срок аренды, как правило, короче, чем срок службы оборудования. При финансовой аренде вы владеете оборудованием в конце срока. Крупные компании обычно используют этот вид аренды.

    Обязанности арендатора

    Дополнительные обязанности могут привести к расходам сверх ежемесячной арендной платы. Обычно они включают следующие пункты.

    • Страхование ответственности: Средняя стоимость страхования ответственности варьируется от 200 до 2200 долларов в год, при этом многие предприятия сообщают о затратах в размере 1000 долларов или меньше.
    • Дополнительные расходы: В зависимости от условий аренды вы можете нести ответственность за техническое обслуживание и ремонт. К дополнительным расходам могут относиться любые судебные издержки, штрафы и расходы на сертификацию.
    • Стоимость доставки: Сюда входят расходы на транспортировку и доставку для возврата оборудования.
    • Дополнительные сборы: Внимательно прочитайте свой контракт. Могут быть добавлены сборы за единовременную плату за документацию (которая иногда достигает 250 долларов США) или плату за просрочку платежа (которая составляет от 25 до 15% просроченной суммы).

    Ключевой вынос: При аренде часто взимаются дополнительные сборы за страхование, техническое обслуживание и ремонт, а также за возврат оборудования.

    Сравнение поставщиков услуг по аренде оборудования

    Учитывая затраты и соображения, которые мы рассмотрели, сравнение нескольких поставщиков лизинга необходимо для получения наилучшей ставки.Прежде чем приступить к поиску, вы должны ознакомиться с этими тремя типами поставщиков оборудования и преимуществами каждого из них:

    Брокер по аренде

    Брокер по аренде выступает в качестве посредника между вами и любыми потенциальными арендодателями. Брокер представит вам предложения и подаст ваши запросы на финансирование, обработав большую часть документов для вас.

    Брокеры представляют лишь небольшой сегмент рынка лизинга, и их услуги недешевы.Сообщается, что брокеры взимают от 2% до 4% от стоимости оборудования, чтобы договориться о сделке.

    Преимущество использования брокеров заключается в их обширных связях. Часто ориентированные на конкретную отрасль, они специализируются на приобретении более широкого спектра оборудования, иногда по более выгодным ценам, чем по стандартным каналам.

    Лизинговая компания

    Лизинговая компания часто является дочерним лизинговым подразделением производителя или дилера. Единственной целью лизинговой компании, также известной как кэптивный арендодатель, является содействие заключению договоров аренды со своей материнской компанией или дилерской сетью.По этой причине вы обычно имеете дело с лизинговой компанией только при работе напрямую с производителем.

    Независимый арендодатель

    Независимый арендодатель включает в себя всех сторонних арендодателей. К независимым арендодателям относятся банки, специалисты по аренде и диверсифицированные финансовые компании, которые предоставляют оборудование в аренду непосредственно вашему бизнесу. Они отличаются от лизинговых компаний тем, что обычно специализируются на ремаркетинге оборудования, что позволяет им группировать продукты от нескольких производителей и предлагать более конкурентоспособные APR.

    Ключ на вынос: Вы можете работать с арендным брокером, лизинговой компанией или независимым арендодателем, чтобы арендовать оборудование.

    Советы по выбору арендодателя

    Лучший совет по выбору качественного арендодателя — изучить компанию с таким же уровнем тщательности, с которым исследуют вас и вашу компанию. Отдавайте предпочтение тем, кто готов сотрудничать с вашей фирмой. Это может выражаться в их уровне знаний и опыта в отношении вашей сферы деятельности или в их готовности работать с вами на определенных условиях.

    Некоторые сборы, указанные в рамках обязанностей арендатора, в частности сборы за подачу заявления и сборы за просрочку платежа (по крайней мере, в отношении первого просроченного платежа), могут быть покрыты или полностью отменены в зависимости от арендодателя.

    Кроме того, найдите время, чтобы изучить некоторые ключевые сведения об арендодателе.

    • Деловая информация: Изучите историю платежей арендодателя, кредитную историю, деловую информацию, корпоративные отношения, финансовые отчеты и любые публичные документы.
    • Незавершенное судебное разбирательство: Найдите в общедоступных записях любые уведомления о предстоящем судебном разбирательстве.
    • Платежная система: Это просто или требует кучу документов?

    Ключевой вывод: Прежде чем выбрать арендодателя, убедитесь, что он имеет опыт работы в вашей сфере деятельности и обсудит с вами условия. Узнайте, есть ли у компании незавершенные судебные разбирательства, и предложите удобную платежную систему.

    Вопросы к дилеру

    Прежде чем выбрать дилера, получите ценовые предложения не менее чем от трех компаний и задайте эти вопросы всем дилерам из вашего списка.Задавать правильные вопросы — это полдела для получения справедливой цены на услуги и товары вашей компании.

    1. Сколько денег требуется авансом? Лизинговое финансирование часто обеспечивает 100% взносов, необходимых для покупки оборудования. Кредитов нет, часто требуется до 20% от общей суммы в качестве первоначального взноса. Если требуется первоначальный взнос, рассмотрите возможность перераспределения капитала для покрытия любых первоначальных затрат.
    2. Кто пользуется налоговыми льготами? В соответствии со структурой займа ваша компания может требовать амортизации.Однако вам придется предоставить первоначальный взнос, а процентная ставка выше. По договору аренды арендодатель требует амортизации. Взамен он предлагает более низкий годовой процент — часто половину от кредита. Если амортизационный кредит важен для вас, и вы все еще хотите арендовать, спросите о доступности финансовой или капитальной аренды.
    3. Являются ли условия финансирования гибкими? Лизинг часто рассматривается как наиболее гибкий вариант финансирования, особенно по сравнению с кредитами. В зависимости от структуры аренды вы можете начать с низких платежей и увеличивать их с течением времени (известный как «пошаговая аренда»), отложить платеж, чтобы получить дополнительное окно до наступления срока первого платежа, и даже добавить больше. оборудование в существующую аренду в рамках структуры «мастер-аренда».

    Ключевой вывод: Прежде чем подписывать договор аренды, узнайте, сколько денег требуется авансом, кто получает налоговые льготы и являются ли условия финансирования гибкими.

    Договоры аренды с выкупом

    Если вы заинтересованы в сохранении оборудования, взятого в аренду для вашего бизнеса, но у вас нет наличных средств для его покупки или кредита для получения традиционного кредита, рассмотрите вариант аренды. собственный вариант. Соглашения об аренде требуют, чтобы предприятия вносили запланированные платежи в течение определенного периода времени, прежде чем получить право собственности на оборудование.

    Договор аренды с выкупом состоит из четырех основных компонентов: 

    1. Арендатор заключает договор лизинга оборудования с опционом на покупку в конце договора.
    2. Арендодатель применяет процент от каждого платежа к покупной цене оборудования.
    3. По окончании контракта арендодатель выплачивает оставшуюся сумму, чтобы получить право собственности на оборудование.
    4. Если арендатор решает не приобретать оборудование, произведенные платежи и оборудование переходят к арендодателю.

    Важно отметить, что если вы заключите договор аренды с правом собственности, ваш бизнес, скорее всего, заплатит за оборудование цену, превышающую справедливую рыночную стоимость. С другой стороны, как только платежи произведены, ваш бизнес полностью владеет оборудованием.

    Обычно договоры аренды с выкупом длятся столько же, сколько и другие договоры аренды оборудования. Основное отличие от лизинга оборудования заключается в том, что процент ваших платежей применяется к покупной цене оборудования.Если предприятие не может приобрести оборудование по истечении срока действия контракта, арендатор в большинстве случаев может запросить продление, обновление или принять решение о возврате оборудования.

    Несмотря на то, что аренда с выкупом может быть удобной для многих владельцев малого бизнеса, она сопряжена с определенными рисками. Если ваша компания не сможет приобрести оборудование по истечении срока действия соглашения, вы лишитесь оборудования и всех платежей, что может стать серьезной финансовой потерей для малого бизнеса. Наиболее важным фактором в этом типе соглашения является постоянное общение с вашим арендодателем и просьба о пересмотре сроков, если это необходимо.

    Договоры аренды лучше всего подходят для тяжелой техники, производственного оборудования или любого другого типа оборудования, для покупки которого вашему бизнесу обычно требуется традиционный кредит.

    Дачондра Кейсон участвовала в написании и исследовании этой статьи.

    Лизинг оборудования — Entrepreneur Small Business Encyclopedia

    Еще один способ снизить затраты на оборудование — арендовать его вместо купить. В наши дни практически все можно взять в аренду — от компьютеров и тяжелая техника для комплектации офисов.Вид бизнеса вы находитесь, и тип оборудования, которое вы рассматриваете, является основным факторы, влияющие на решение об аренде или покупке. Если ты просто начать и нужен только один компьютер, например, это, вероятно, есть смысл купить. С другой стороны, если вы открываете офис, в котором будет несколько сотрудников и потребуется десяток компьютеры, вы можете рассмотреть возможность лизинга.

    По данным Американской ассоциации лизинга оборудования, примерно 80% У.S. компании сдают в аренду некоторые или все свое оборудование, и есть несколько тысяч лизинговых компаний фирмы по всей стране, удовлетворяющие этот спрос.

    Преимущества лизинга включают: ежемесячные платежи ниже, чем вы бы имели с кредитом, получая фиксированную ставку финансирования вместо плавающая ставка, использование налоговых льгот, сохранение рабочих капитала и избегая первоначальных взносов, пожирающих наличные, и получая немедленный доступ к самым современным бизнес-инструментам. оборудование также отображается в вашем отчете о прибылях и убытках как расходы по аренде а не покупка. Если вы его купите, ваш баланс становится менее жидким.

    Однако у лизинга есть и обратная сторона: вы можете заплатить более высокую цена в долгосрочной перспективе. Еще одним недостатком является то, что лизинг обязывает вам сохранить часть оборудования в течение определенного периода времени, что может быть проблематично, если ваш бизнес находится в постоянном движении.

    Каждое решение об аренде уникально, поэтому важно изучить договор аренды внимательно.Сравните стоимость лизинга с текущую процентную ставку, изучив условия, чтобы убедиться, что они благоприятный. Во что вам обходится аренда? Каковы ваши сбережения? Сравните эти цифры со стоимостью покупки того же самого изделия. оборудования, и вы быстро увидите, что выгоднее маршрут.

    Стартапы, как правило, имеют небольшую кредитную историю или вообще ее не имеют. зачастую трудно или даже невозможно арендовать оборудование. Тем не менее, некоторые компании будут рассматривать ваше личное, а не кредитная история бизнеса в процессе утверждения.

    Если вы решили арендовать, убедитесь, что вы получили бессрочный договор аренды без шарового платежа в конце. С бессрочной арендой, ничего не причитается, когда срок аренды заканчивается. Когда срок аренды заканчивается, вы просто включаете оборудование и уходите. С бессрочная аренда, это не так просто. Если вы сдадите оборудование в конце аренды и стоит меньше, чем стоимость установленный в договоре, вы несете ответственность за оплату разница.Если вы рассматриваете бессрочную аренду, убедитесь, что вы не открыты для дополнительных расходов, таких как износ.

    Наконец, платежи на воздушном шаре требуют от вас небольших ежемесячных платежи с крупной оплатой (баллоном) в конце. Пока это позволяет вам сохранить свой денежный поток, поскольку вы делаете эти ежемесячные платежи, плохая новость заключается в том, что окончательный платеж на воздушном шаре может быть больше, чем стоит оборудование.

    Существует множество способов, с помощью которых вы можете получить аренда оборудования:

    • Банки и аффилированные с банками фирмы , которые будут финансировать аренду оборудования может быть трудно найти, но как только банки найдут могут предложить некоторые явные преимущества, включая более низкие затраты и лучшее обслуживание клиентов.Узнайте, удержит ли банк и обслуживать арендную сделку после ее оформления.
    • Дилеры и дистрибьюторы оборудования могут помочь вам организовать финансирование с использованием независимой лизинговой компании.
    • Независимые лизинговые компании могут различаться по размеру и охват, предлагая множество вариантов финансирования.
    • Кэптивные лизинговые компании являются дочерними предприятиями по производству оборудования производителей или других фирм.
    • Брокеры/упаковщики представляют небольшой процент лизинговый рынок.Подобно ипотечным брокерам или брокерам по недвижимости, эти люди взимают плату, чтобы выступать в качестве посредника между арендодателями и арендаторы.

    Для получения дополнительной информации о лизинге обращайтесь в отдел лизинга оборудования Ассоциация или Ассоциация бизнес-технологий. Лизинг Справочник, опубликованный Bibliotechnology Systems and Publishing. Co., представляет собой каталог компаний, сдающих в аренду оборудование. Вы также можете проверьте свои местные Желтые страницы для лизинговых компаний.

    Почему предпринимателям следует рассмотреть вопрос об аренде транспортных средств

    Нехватка ресурсов — обычная проблема для предпринимателей, работающих над стартапами.Например, им, возможно, придется покупать оборудование и технологии для компании, а не покупать новый автомобиль, в котором они нуждаются. Несмотря на преимущества владения автомобилем, вы также можете получить выгоду от лизинга. Действительно, в последнее время автопроизводители заявляют, что до 31% новых автомобилей сдается в лизинг. Это причины, по которым вы рассматриваете возможность аренды автомобиля.

    Налоговые льготы

    При покупке транспортных средств для бизнеса или личного пользования вы должны уплатить налог с продаж со всей покупной цены.Однако, когда вы арендуете автомобиль, вы платите налоги с продаж только со стоимости автомобиля в течение периода лизинга. Это может сэкономить вам тысячи долларов на налоге с продаж. Этот налог также распространяется на весь период лизинга.

    Кроме того, транспортные средства вашей компании со временем амортизируются за счет ваших налогов. Транспортное средство должно использоваться полностью для бизнеса, чтобы амортизироваться. Тем не менее, некоторые вычеты могут быть доступны для транспортных средств, которые используются более половины времени для бизнеса. Вы можете вычесть пробег и другие затраты на техническое обслуживание, налоги и другие расходы как на арендованные, так и на приобретенные автомобили.Кроме того, ваши платежи за лизинговых автомобилей могут быть вычтены как операционные расходы.

    Постоянные обновления

    При аренде автомобиля срок аренды ограничен. Как предприниматель, ваш имидж должен демонстрировать успех, особенно если вы ищете инвесторов или финансирование. Самое замечательное в арендованных транспортных средствах заключается в том, что вы можете перейти в конце срока аренды на новый автомобиль, который затем можно будет обновить, когда срок аренды закончится. Роскошные автомобили, на которых ездит большинство владельцев бизнеса, дороги, но вы сможете ездить на новейшем роскошном автомобиле без необходимости покупать новый автомобиль каждые два года.

    Расходы на транспортные средства

    Ваша цель как предпринимателя — сократить свои расходы. Один из способов сделать это, особенно для служебных автомобилей, — арендовать, а не покупать служебные и личные автомобили. Ваши лизинговые платежи значительно меньше, чем традиционные платежи по автокредиту.

    Когда вы покупаете автомобиль, у вас обычно есть авансовые платежи, такие как уплата налога с продаж, авансовый платеж и лицензирование. Хотя вам нужно платить за лицензию, обычно вам не нужно вносить большой первоначальный взнос, особенно если у вас есть хорошая кредитная история.

    Кроме того, вам не нужно платить за техническое обслуживание арендованных автомобилей , поскольку гарантия обычно распространяется на любой ремонт. Кроме того, лизинговые компании часто предлагают бесплатное техническое обслуживание.

    Дополнительная страховка

    Большинство лизинговых компаний предоставляют страховку, покрывающую арендованный автомобиль на случай угона. Если вы попали в аварию, это покрытие разрыва также покрывает автомобиль, если ваша личная или деловая страховка не покрывает его. Автокредиты не обеспечивают это покрытие, но лизинг дает.

    Прочие соображения

    При выборе между арендой автомобиля и его покупкой необходимо учитывать несколько моментов. Во-первых, сколько миль вы проедете на машине за период лизинга? Ваша лизинговая компания, вероятно, установит вам лимит пробега, и если вы превысите этот лимит, с вас будет взиматься плата в конце периода аренды.

    Также по окончании аренды Вы вернете автомобиль лизинговой компании. Поэтому вы не можете использовать его в качестве trade-in для покупки нового автомобиля или отдать его кому-то другому.Тем не менее, вы можете получить новый автомобиль в лизинг. Лизинг также дает вам возможность протестировать различные транспортные средства, и если вам нравится арендованный автомобиль, вы можете приобрести его в конце срока лизинга.

    Аренда или покупка автомобиля является важным решением, особенно для начинающих предпринимателей. Потратьте некоторое время и подумайте о финансовых и имиджевых преимуществах лизинга и покупки автомобиля, прежде чем принимать окончательное решение.

    Лизинг и покупка для МСП

    Как владелец бизнеса, вы понимаете, насколько важно контролировать расходы, и служебный автомобиль может быстро лишить вас любых свободных средств, которые у вас были.Что лучше для тебя? Аренда или покупка?

    Для многих предприятий перспектива покупки фургона недоступна, поскольку у них нет наличных денег, чтобы заплатить авансом, поэтому вместо этого они решают арендовать автомобиль. Но какой вариант лучше? Давайте взглянем на плюсы каждого…

    Лизинг Плюсы
    • Вы уезжаете на совершенно новом транспортном средстве – вам не нужна подержанная дрянь! Большинство лизинговых компаний предлагают только новейшие модели при заключении договоров.
    • Вы можете перейти на более новый фургон после истечения срока действия каждого соглашения.
    • Вы можете установить подходящее для вас соглашение в отношении ежемесячных платежей и ограничений по пробегу — такие сайты, как Lease Van, работают с предприятиями, чтобы убедиться, что они подписывают для них правильное соглашение, с различными доступными соглашениями.
    • Существует гибкость, вы обычно можете работать с лизинговой компанией, если выбранная вами модель не подходит для нужд вашего бизнеса. Имейте в виду, что это зависит от компании.
    • Лизинг улучшает денежный поток в бизнесе — небольшие ежемесячные расходы выглядят лучше, чем один дорогостоящий расход на счетах, и это улучшает кредитный рейтинг.
    • Вы по-прежнему можете требовать возврата 50% НДС по финансам.
    • Вам не нужно беспокоиться об амортизации и потере стоимости при продаже автомобиля.

    Минусы лизинга

    • Ваш пробег ограничен определенной суммой, и если вы превысите ее, с вас будет взиматься плата.
    • Вам будет выставлен счет за любой ущерб, выходящий за рамки приемлемых условий, установленных лизинговой компанией.Сюда входят царапины и вмятины на кузове.
    • Тарифы на страховку могут быть выше, чтобы покрыть стоимость страховки на разрыв. Например, если вам нужен фургон, moneyexpert.com даст сравнение полисов страхования фургона.
    • В вашем бюджете всегда будут ежемесячные платежи.

    Покупки профи

    • Автомобиль принадлежит вам, и вы можете продать его, когда он вам больше не понадобится.
    • Неважно, поцарапаете ли вы автомобиль или повредите его, никто не будет осматривать лакокрасочное покрытие и требовать деньги на покрытие расходов на устранение повреждений.
    • Вы можете ехать сколько угодно, не беспокоясь о лимите пробега.
    • У вас больше гибкости при выборе места обслуживания и прохождения ТО вашего автомобиля.
    • Вы можете использовать свой автомобиль в качестве частичной оплаты за новый.
    • Вы можете модифицировать свой автомобиль по своему усмотрению.
    Должны ли вы предлагать арендаторам льготы по аренде?

    Минусы при покупке
    • Большая начальная стоимость.
    • Амортизация транспортного средства означает, что оно быстро обесценивается, обычно в течение первых двух лет.Это может привести к тому, что вы «потеряете» крупную сумму денег.
    • Техническое обслуживание со временем будет увеличиваться по мере старения автомобиля.

    Оба варианта имеют свои преимущества и недостатки. Важно, чтобы вы потратили некоторое время на то, чтобы посмотреть на свои финансы и убедиться, что вы выбрали лучшее решение для вас. Следите за скрытыми затратами, задавайте множество вопросов и отправляйтесь в путь на совершенно новом бизнес-транспортном средстве, которое идеально подходит для вашего малого и среднего бизнеса.

    Автор: Драган Сутевски

    Драган Сутевски является основателем и генеральным директором компании Sutevski Consulting, стремящейся к совершенству в бизнесе благодаря инновационному мышлению.Узнайте больше от Драгана на Twitter . Контакт Драган

    Почтовая навигация

    Что должны знать предприниматели, прежде чем совершить скачок от аренды к владению

    Как и многие другие, я с интересом наблюдал за падением WeWork. В последние месяцы стоимость компании, занимающейся совместным рабочим пространством, резко упала, и ее будущее остается под вопросом. Но как сторонник владельцев малого бизнеса, которые хотят покупать свою недвижимость вместо аренды, я считаю, что конкретные детали саги WeWork менее интересны, чем изучение уроков, которые можно извлечь из аренды бизнес-площадей.

    Вот несколько ключевых моментов, которые предприниматели должны знать перед тем, как перейти от аренды к собственности:

    Возраст вашего бизнеса играет важную роль.

    Не каждый владелец малого бизнеса может приобрести свою коммерческую недвижимость, но многие могут и делают. Я финансировал франчайзинговые рестораны и отели, производителей, розничных торговцев, кабинеты врачей, пивоварни, танцевальные студии, и этот список можно продолжить. Во всех этих случаях предприятия начинали с аренды у кого-то другого.Они добросовестно вносили ежемесячные арендные платежи и в большинстве случаев были этому рады. Это связано с тем, что аренда на этапе запуска обычно имеет большой экономический смысл. Однако с течением времени становится ясно, что, хотя аренда может сделать их арендодателя богатым, владелец бизнеса мало что может сказать о продолжающихся «инвестициях» в рабочее место через арендную плату.

    Хотя для стартапов покупка коммерческой недвижимости может оказаться сложной задачей, у более зрелых предприятий обычно есть средства, чтобы совершить скачок и купить свое здание и соответствующую недвижимость.Как только вы станете владельцем своей собственности, вы сможете начать ежемесячно платить арендную плату через холдинговую компанию и стать арендодателем.

    Владея собственностью, вы можете создать ценный актив с налоговыми льготами.

    Владение имеет много преимуществ. Во-первых, как владелец вашего здания, вы получаете ежемесячные арендные платежи, которые можно использовать для погашения кредита для малого бизнеса, который вы использовали для покупки недвижимости. Арендные платежи, как правило, не облагаются налогом для вашего бизнеса, а актив, которым вы владеете через свою холдинговую компанию, может вырасти в цене, как это обычно бывает с коммерческой недвижимостью.В то же время вы можете указать в налоговых декларациях амортизацию оборудования и других активов в рамках вашего бизнеса. Кроме того, здание может стать невероятным инструментом в вашей финансовой жизни, поскольку его можно использовать в качестве залога для других деловых целей.

    Наконец, коммерческая недвижимость может пережить ваш бизнес или, по крайней мере, ваш интерес к нему. В будущем вы можете продать свой бизнес, а затем сдать помещение обратно новому владельцу; или вы можете стать арендодателем совершенно другого арендатора.Ваш актив, который помогает вам экономить деньги на аренде, может стать источником налоговых льгот сейчас и дохода в далеком будущем.

    Процентные ставки и экономика в настоящее время благоприятны для собственности.

    Экономика США вряд ли может быть лучше для владельцев малого бизнеса, которые хотят приобрести коммерческое здание. Процентные ставки остаются низкими, а ставки по некоторым кредитам Управления малого бизнеса США (SBA) достигли исторического минимума за последние 12 месяцев. В то же время фондовые рынки продолжают расти, и многие американские владельцы малого бизнеса увеличили свои инвестиции и пенсионные сбережения.Покупка здания теперь имеет смысл, потому что его можно приобрести по низким процентным ставкам и с первоначальным взносом, реализованным за счет прибыли на фондовом рынке.

    Некоторые предприниматели могут даже использовать средства со своего индивидуального пенсионного счета для вложения денег в коммерческую недвижимость. Покупка недвижимости на пенсионные сбережения также помогает сбалансировать портфель, который может быть сильно перегружен акциями и другими традиционными инвестициями. Хотя ставки всегда будут колебаться, я никогда не видел времени, когда нормы сбережений и цены на акции были высокими, а процентные ставки такими низкими.Это сочетание выгодно владельцам малого бизнеса.

    Владение может помочь вам контролировать расходы.

    Недавно я познакомился с успешным руководителем, который управлял несколькими франшизными магазинами мороженого в крупных пригородных торговых центрах. Когда пришло время возобновить аренду в одном оживленном торговом центре, домовладелец захотел удвоить арендную плату. Чтобы сохранить бизнес, ему нужно было бы продавать на тысячи долларов больше в месяц — это много рожков мороженого. Он подсчитал и понял, что продажи, необходимые только для безубыточности, были нереальными.Он закрыл успешный бизнес и пошел дальше.

    Несмотря на то, что владение вашим помещением в торговом центре может быть невозможным, если бы предприниматель владел своим магазином, его расходы были бы фиксированными и стабильными, но, что более важно, он мог бы управлять своей судьбой. Слишком часто владельцы малого бизнеса находятся во власти своего арендодателя и рынка в отношении одной из своих самых значительных ежемесячных затрат. Если вы владеете компанией и опасаетесь, что повышение арендной платы может выбить вас из бизнеса, рассмотрите все возможности купить свое коммерческое помещение.

    Некоторым предприятиям выгоднее арендовать.

    Хотя я выступаю за то, чтобы владельцы малого бизнеса покупали свою собственность, не каждый бизнес является кандидатом. Например, может быть сложно найти место для розничной торговли, которое можно купить, или если у вас есть действующий бизнес, который зависит от его местоположения, то может быть лучше продолжать арендовать. Если у вас нет долгосрочного плана для вашего бизнеса, также может иметь смысл арендовать.

    Обладание собственным пространством — достижимая цель для многих владельцев малого бизнеса.Для предпринимателей, стремящихся к этому, кредиты на недвижимость, занимаемую владельцем, предоставляют хороший способ контролировать расходы и увеличивать свое личное состояние, по существу платя арендную плату себе.

    Ведение бизнеса — аренда помещений для бизнеса

    Мнения, выраженные участниками Entrepreneur , являются их собственными.

    Предоставлено

    Поиск коммерческого помещения для вашего нового предприятия может быть пугающим и загадочным. Вот некоторые вопросы, которые вы, возможно, не рассматривали.

    Начинающие предприятия могут получить множество советов по составлению бизнес-планов, выбору интернет-услуг и даже оплате почтовых услуг.

    Но не всегда очевидно, как арендовать офис или торговую площадь. Просто найти свободное место может быть сложно, в то время как навигация по аренде может показаться изучением иностранного языка. Кроме того, в отличие от сделок с жильем, цены на коммерческую недвижимость и условия аренды не являются достоянием общественности.

    Тем не менее, поиск подходящего места для вашего бизнеса и заключение договоров об аренде имеют важное значение для успеха.В некотором смысле подписание договора аренды может быть «самой важной вещью» для владельца бизнеса, говорит Барри Ланг-Ходж, главный юрисконсульт LILI-CO из Франклина, штат Огайо, второго по величине франчайзи Domino’s Pizza в США

    Вот некоторые из них. предложения по упрощению процесса лизинга:

    • Знайте, чего вы хотите и в чем нуждаетесь.

    Охота за локациями — это не просто поиск привлекательного места. Удобно ли это вашим сотрудникам? Вы платите за удобства, которые вам не нужны? Есть ли проблемы с ночной безопасностью? Сможете ли вы расшириться, если будете расти быстрее, чем ожидалось? Можно ли договориться о расходах на ремонт?

    Synergixx, маркетинговая и медиа-производственная фирма на юге Нью-Джерси, решила разместиться рядом с колледжем, чтобы сотрудники-студенты были доступны круглосуточно и могли ходить на работу пешком.Тони Фуско, ее главный финансовый директор, нашел недвижимость в Глассборо, штат Нью-Джерси, где находится Университет Роуэна.

    «Мы прикинули, сколько людей нам потребуется одновременно, сколько квадратных футов потребуется для каждой кабинки, надежного места для телекоммуникаций, ванных комнат и складских помещений. Получилось от 1500 до 2000 квадратных футов. , так что мы получили помещение площадью 1800 квадратных футов».

    Г-н Фуско также следил за вопросами бюджета. «Развлечение клиентов означало бы гораздо более нарядный центр», — объясняет он.«Мы решили, что обычно встречаемся с нашими клиентами и не зависим от случайных прохожих». И он проверил владельца с другими жильцами. «Я пытался выяснить, была ли большая текучка. Не было. Люди, которые служили в моей части, были там 10 лет».

    К сожалению, некоторые потенциальные клиенты не решаются сообщить своим брокерам максимальную цену. «Они думают, что если скажут брокеру, что они могут себе позволить», — это цифра, с которой брокер согласится, — говорит Тоби Фраймайр, исполнительный вице-президент Windsor Realty Group Ltd., коммерческая/промышленная брокерская компания в Блю Белл, Пенсильвания.

    Профессионалы могут помочь, говорит Майкл Пермак, президент Альберты, Канада, филиал компании Staubach Co., расположенной в Аддисоне, штат Техас, которая представляет интересы пользователей коммерческих, промышленных и офисных помещений. . Эксперт по коммерческой недвижимости может предоставить навыки ведения переговоров, а также рекомендации по тому, как сделать помещение под конкретные бизнес-потребности. Например, один клиент Staubach хотел начать с малого — 1800 квадратных футов — но в конечном итоге рассчитывал, что ему потребуется 30 000 квадратных футов, поэтому был необходим участок, способный к значительному расширению.

    Марк Энтони Маккрей, специалист по маркетингу с офисами в Остине и Хьюстоне, штат Техас, был и арендодателем, и арендатором. Он подчеркивает необходимость иметь брокера, имеющего опыт коммерческих сделок. Друг, который был агентом по жилью, помог найти первую инвестиционную недвижимость г-на Маккрея, и «нам потребовалось в три раза больше времени, чтобы найти недвижимость, которая соответствовала бы нашим потребностям, потому что мы учились по ходу дела», — вспоминает он. Опытные агенты могут помочь справиться с ранее существовавшими обязательствами по недвижимости, найти недвижимость, не включенную в список, и дать совет.

    Брокеры часто специализируются на определенных типах недвижимости — например, в пригородных промышленных районах, — говорит Джон Смайли, владелец компании Leasecraft Leasing Solutions из Калгари, Альберта, которая анализирует и договаривается об аренде для клиентов в США и Канаде. По его словам, потенциальные арендаторы могут в конечном итоге сделать несколько холодных телефонных звонков или визитов, пытаясь узнать о потенциальных участках, но хорошо информированный агент «может сразу же исключить большую часть этих мест».

    Как выбрать брокерскую компанию? «Позвоните в несколько компаний и проверьте их рекомендации», — говорит г-н.Смайлик. «Поговорите со своими друзьями или присоединитесь к торговой палате и поговорите там с людьми».

    Г-н Ланг-Ходж отмечает, что у брокеров может быть конфликт интересов. Агенты обычно получают комиссию, равную 6% от арендной платы за пять лет. «Чем выше арендная плата, тем выше комиссия», — отмечает он.

    В качестве альтернативы можно нанять представителя арендатора или консультанта по аренде, который поможет вам вести переговоры, работая за комиссию или за консультационные услуги. У этих специалистов есть опыт, который может, например, помочь вам выиграть выгодные условия для возможного расширения, заставить арендодателя взять на себя дополнительные расходы на ремонт или заполнить документацию.

    А если условия лизинга сложны, вам могут понадобиться юрист и бухгалтер, которые помогут оценить условия аренды.

    • Понимание коммерческой аренды.

    «Вы можете узнать о [доступном] пространстве на множестве веб-сайтов», — говорит г-н Пермак. «Что вы не можете получить, так это детали транзакций. Вы можете узнать, что кто-то заплатил 15 долларов за квадратный фут, но не то, что он также получил много денежных поощрений». Г-н Фраймайр предлагает посетить несколько помещений, в том числе те, которые уже сданы в аренду, чтобы узнать о действующих расценках.

    Продолжать работу без такого исследования «все равно, что пойти в Wal-Mart, посмотреть на полки и не увидеть, что находится в коробках», — говорит г-н Смайли.

    Возможно, самая большая проблема нового арендатора, по словам г-на Фраймайра, заключается в непонимании различных типов аренды.

    При полной аренде вы платите фиксированную сумму за квадратный фут, и эта сумма может ежегодно увеличиваться на основе фиксированной суммы или индекса потребительских цен. Или у вас может быть «тройной чистый лизинг», когда оплата производится за вычетом налогов, страховки и обслуживания мест общего пользования.Арендаторам выставляются счета за эти предметы отдельно, исходя из процентной доли площади, которую они занимают. «В офисных помещениях она может равняться базовой арендной плате», — говорит г-н Ланг-Ходж.

    Есть много вариантов. Тройные чистые затраты могут быть распределены на основе арендуемой площади или фактически арендованной площади, что увеличит ваши затраты в основном пустующем здании. Некоторые арендодатели взимают комиссию за управление, обычно 15%, сверх утроенных чистых затрат. Возможно даже, что вы оценили все затраты на здание, если вы были единственным арендатором, а остальное было пустым.

    «Получите кратчайший срок аренды», — говорит бостонский адвокат Джин Космос. «Если вы стартап, вы не знаете, где вы будете через три или пять лет». Кроме того, г-н Фраймир указывает, что владельцам компаний, возможно, придется лично подписывать договор аренды, и они могут не хотеть иметь большие обязательства в своих книгах, когда они ищут финансирование. Арендаторы, рассчитывающие на расширение, могут захотеть найти место с большим количеством аналогичного пространства, в которое они могли бы переехать.

    Арендодатели захотят поднять ставки по краткосрочной аренде, но, поскольку они не хотят хлопот с поиском арендаторов, «вы можете получить более выгодные ставки, чем вы думаете», — сказал г-н Уилсон.отмечает МакКрей. «Арендодатели дадут больше уступок по цене, ремонту, контрактам [и] удобствам, чем просят большинство арендаторов».

    Арендаторы, которые не изучают тщательно свои договоры аренды, могут быть удивлены, говорит г-н Лэнг-Ходж. «Предположим, вы открыли небольшой розничный магазин, продлили свой пятилетний опцион, а через год хотите его продать. Затем вы обнаружите, что не можете продать свой бизнес, потому что арендодатель имеет право запретить вам переуступать договор аренды. .»

    • Переговоры, переговоры, переговоры.

    При таком большом количестве вариантов аренды остается достаточно места для переговоров. Одним из направлений является внутреннее строительство. «Скажем, есть две сделки — одна по 15 долларов, другая по 18 долларов за квадратный фут, — говорит г-н Смайли. «Если вы получили 15 долларов, вы можете подумать, что заключили более выгодную сделку. Но парень, который заплатил 18 долларов, возможно, получил пособие в размере 30 долларов [за квадратный фут]» на оплату необходимых улучшений.

    Потребности в строительстве, как отмечает г-н Смайли, очень индивидуальны. «Многим офисам нужна пара углов и много окон.Если есть только один исполнительный офис, вам может потребоваться много строительства». Затраты на строительство, заложенные в арендную ставку, не будут отображаться как кредиты в балансе компании. В этом смысле, по его словам, часто выгодно « использовать арендодателя в качестве банка».

    Г-н Лэнг-Ходж отмечает, что некоторые договоры аренды предусматривают, что арендаторы, которые когда-либо не выполняли свои обязательства, теряют все свои другие права. «Если вы думали, что у вас есть возможность продлить, но вы опоздали с арендовать один раз на второй год, у вас может не быть такой возможности», — говорит он.Он говорит, что обязательно включит в договор аренды формулировку, в которой говорится, что арендатор не должен считаться неплатежеспособным и, следовательно, по-прежнему сможет его продлить.

    Он также рекомендует ритейлерам договариваться об условиях эксклюзивности, чтобы гарантировать, что они будут единственным магазином своего типа в здании. «Если у вас есть небольшая пиццерия в стриптиз-центре, вы хотели бы знать, что вы будете единственным».

    В ходе переговоров г-н Фуско запросил мусорный контейнер, и домовладелец предложил получить его для здания, при этом каждый арендатор внесет определенную сумму.«Я сказал ему, что могу купить его гораздо дешевле [чем собирается заплатить домовладелец], поэтому мы договорились», — говорит г-н Фуско. Даже договаривались, кто менял лампочки. «Мы договорились, что будем делать обычные, а он флуоресцентные».

    • Рассмотрите альтернативные варианты.

    Профессионалы и владельцы очень малых предприятий, по словам г-на Смайли, сталкиваются с особыми проблемами: «Никогда не бывает [пространства] достаточно маленьким для одного или двух человек». Однако, по его словам, уже оборудованные офисы руководителей «являются фантастическим вариантом для частных лиц.«Профессиональные офисные здания, которые редко находятся в центре города или в районах, зонированных для бизнеса, могут работать для профессионалов, но предприятиям часто не разрешается арендовать в них помещения.

    «Мы арендовали помещение в инкубаторе малого бизнеса,» — сообщает Детрик ДеБурр, консультант по информационным технологиям из Далласа, — «Бумажная работа была немного больше, чем обычно, и нам пришлось следовать еще нескольким правилам, но экономия средств с лихвой компенсировала все неудобства».ком
    Авторские права © 2004 Dow Jones & Company, Inc. Все права защищены

    .

    помогает предпринимателям и владельцам бизнеса

    Опубликовано: среда, 10 ноября 2021 г., 09:49

    «Успех не является окончательным; неудача не фатальна: главное — мужество продолжать» 

    — Сэр Уинстон Черчилль

    Когда дело доходит до мотивирующих речей и содержательных мандатов, Уинстон Черчилль определенно знал, как воодушевить нацию.Прошло почти 60 лет с тех пор, как бывший премьер-министр скончался, но эти слова, которые ему приписывают, по-прежнему актуальны, особенно сейчас.

    Смелость предпринимателей 

    В нашем бизнесе мы часто работаем с предпринимателями – людьми, которые проявили огромное мужество, чтобы действовать самостоятельно, заниматься своими делами и брать на себя ответственность за создание компании. В большинстве, если не во всех таких случаях, они в конечном счете несут ответственность не только за собственный успех, но и за поддержку карьеры нанятых ими лиц, а также за влияние на успех поставщиков.

    Одной из естественных составляющих владения и управления бизнесом является то, что успех имеет тенденцию к угасанию с годами. В данный момент может быть трудно принять, если баланс выглядит не совсем так, как вы хотите, — долг может быть воспринят как неудача. Хотя иногда это так, на протяжении всей жизни компании и продолжительности карьеры предпринимателя это не обязательно должно быть полной или определяющей историей.

    Изменение истории

    Для многих здоровых предприятий пандемия была чрезвычайно пугающим временем.Насколько это было возможно, правительство стремилось защитить их, не давая банкам принудительно закрыть ранее надежные организации, которые могли доказать, что любые проблемы полностью связаны с Covid-19. Мы видели это в виде экстренного финансирования, а также различных вариантов приостановления погашения кредита в 2020 году. В то время как некоторые предприятия исчезли, для людей, стоящих за ними, и для тех, кто задраивал люки, пока буря не утихла, что-то происходит, появляются возможности, и это осторожно захватывающее время.

    Экономика Великобритании выросла на 5,5% во втором квартале этого года, что больше, чем ожидалось ранее. Хотя мы знаем, что существует ряд узких мест после блокировки, которые вызывают задержки и проблемы, есть также возможности, и предпринимательский дух Великобритании, который мы так хорошо знаем, продолжает возрождаться и процветать.

    Помощь доступна

    Кроме того, коллективное сознание стремится к вашему успеху. Один из способов, которым теперь доступна помощь, — это возвращение нишевых кредиторов на рынок.Согласно данным, опубликованным Ассоциацией финансов и лизинга (FLA), только в августе 2021 года Leasing Life сообщила, что новый бизнес по финансированию активов вырос на 6% по всей Великобритании.

    Исторически так сложилось, что нишевые кредиторы предоставляли предприятиям варианты финансирования, которые не предоставлялись более крупными банками, особенно после трудных периодов.

Leave a Reply

Ваш адрес email не будет опубликован.

2019 © Все права защищены.